Казначейство в 1С:УХ

Основные настройки 

Основные настройки, определяющие работу подсистемы «Казначейство», располагаются в одноименном разделе — группа «Справочники и настройки» — «Настройка казначейства».

Инструменты подсистемы определены: статьями бюджетов, платежным календарем, управлением договорами, заявками и платежами, валютным контролем, лимитированием. 

Группа настроек «Статьи бюджетов» включает в себя формы основных статей видов операций. В разделе «Статьи видов операций» устанавливаются стандартные бюджетные статьи, применяемые автоматически при выборе типа операции в таких документах, как «Заявка на оплату», «Планируемое поступление денежных средств», «Заявка на расход» и «Ожидаемый доход». Подраздел «Статьи видов операций графиков договоров» предназначен для задания стандартных бюджетных статей, используемых при формировании графиков исполнения договорных обязательств.

Платежный календарь

Платежный календарь — это аналитический инструмент, предназначенный для оценки прогноза остатков денежных средств и своевременного обнаружения возможных кассовых разрывов. Находится документ в разделе «Казначейство» — «Платежный календарь», а также его можно найти, нажав на одноименную кнопку в форме списка заявок на оплату. Настройки платежного календаря находятся в общих настройках подсистемы.

Общие настройки платежного календаря выполняются под задачи пользователей. Имеется два варианта режима отображения и работы платежного календаря. Режим «Упрощённый» скрывает некоторые параметры и инструменты, делая интерфейс календаря проще и удобнее для ежедневного использования. Режим «Расширенный» доступен по умолчанию и предоставляет полный доступ ко всем функциональным возможностям календаря. Также в настройках указывается: 

• Горизонт планирования — краткосрочный и долгосрочный; 

• Регулирование просроченных платежей; 

• Видимость просроченных заявок; 

• Автоматическая отмена просроченных заявок; 

• Оповещения о просрочках;

• Точность прогнозных значений и соответствие данных бюджетирования;

• Автоматическое создание оперативных остатков при загрузке выписки;

• Интервалы остатков и цветовая индикация (например, значительный излишек и кассовый разрыв);

• Платежные дни — настройка дней недели для платежей по организациям;

• Оптимизация платежного календаря: автоматическое устранение кассовых разрывов;

• Использование исторических данных для прогнозирования денежных потоков.

Более детальную настройку форму платежного календаря можно выполнить в самом документе.

Формируется платежный календарь по двум вариантам планирования, «Перспективное планирование» и «Планирование одним днем».  Планирование одним днем применяется при отсутствии дефицита ликвидности и большом объеме платежей. Цель: максимально эффективно разместить исходящие платежи по счетам и кассам. Перспективное планирование моделирует будущие остатки денежных средств с учётом ожидаемой выручки и финансовых потоков, позволяя планировать на более длительный срок.

Виды группировок остатков в платежном календаре: валюта, организация, вид денежных средств, банк, пул ликвидности, счёт/касса.

Обороты в платежном календаре можно выводить: не выводить (показываются только остатки); выводить сводно (обороты без детализации); по статьям ДДС; по контрагентам; по контрагентам и статьям ДДС.

Визуализация и другие настройки: 

• «Выводить диаграмму» показывает график денежных потоков; 

• Возможность пересчёта данных в одну валюту для оценки ликвидности группы компаний;

• Включение режима учёта овердрафтов и неснижаемых остатков для оценки кассовых разрывов (при наведении на счёт отображается информация о среднем остатке, максимальном овердрафте, сроке овердрафта и договоре овердрафта/МНО); 

• Оценить величину дефицита денежных средств и его характер можно активировав режим, включением тумблера «Выводить только кассовые разрывы»;

• Тумблер «Выводить дополнительные сведения» управляет отображением — максимальная глубина овердрафта за всю историю, средний срок овердрафта в днях, сведения о договоре овердрафта или МНО.

• Визуальные цветовые показатели календаря. Цвет фона ячеек зависит от уровня остатка (значительный излишек, норма, кассовый разрыв). Красный цвет выделяет даты с превышением срока оплаты. 

Основная рабочая область платежного календаря не отображает заявки. Информация о позициях, формирующих остаток в выбранной ячейке, выводится на странице «Детализация».

Работа с банковской выпиской

Работа с банковской выпиской в 1С:УХ значительно расширена по сравнению с другими программами. Взаимодействие с банками осуществляется как через привычный «Клиент-Банк», так и напрямую (Host2Host) с использованием современного и безопасного сервиса «1С:ДиректБанк». Благодаря специально разработанным шаблонам и оптимизированным интерфейсам, процесс распределения выписок по управленческим аналитикам значительно упрощается и сокращается по времени.

При загрузке осуществляется автоматический поиск подходящего договора по уникальному идентификатору платежа. При включенной настройке «Создавать оперативные остатки при загрузке» автоматически формируется документ «Ввод оперативных остатков», отражающий остатки и обороты по банковским счетам. Эти сведения могут использоваться для сверки или в платежном календаре.

Очень часто необходимо ручное определение аналитик движения денежных средств, исходя из данных выписки. В 1С:УХ есть специальная обработка, она запускается из раздела «Казначейство» командного интерфейса.

Обработка выводит документы банковской выписки («Поступление»/«Списание»), при этом можно обрабатывать только поступления или только списания (переключатель «Вид движения»). Можно задавать период отбора и дополнительные фильтры.

Данные отображаются в виде дерева. Первый уровень — документ выписки, второй — расшифровка платежа. Есть возможность редактировать строки, разделять их для назначения аналитик, группировать по статьям движения или договорам контрагентов. Настраиваются шаблоны заполнения выписки для автоматического определения аналитик по данным документа.

Команда «Заполнение аналитик выписки» запускает автоматическую установку аналитик по выбранным инструментам: по шаблонам заполнения, по совпадению организации и контрагента с договором (по наименованию), по историческим данным — построением дерева решений на основе ранее проведенных документов.

Эти механизмы позволяют значительно упростить и ускорить работу с банковскими выписками, обеспечивая точное и своевременное заполнение аналитик для дальнейшего учёта и отчётности.

Финансовые инструменты (управление договорами)

При работе с финансовыми инструментами необходимо проверить наличие и правильность заполнения настроек, расположенных в группе «Казначейство».

Система позволяет контролировать платежи по договорам, автоматически создавать заявки на оплату и поступления, оповещать о приближение даты оплат, по просрочкам и претензиям. Для снижения затрат на подготовку однотипных контрактов система предоставляет возможность использования шаблонов текстов договоров. В целях управления ликвидностью казначейство может применять финансовые инструменты для привлечения и размещения средств. Подсистема также учитывает различные виды обеспечения контрактов, включая документарные операции (аккредитивы, банковские гарантии), залоги и поручительства. Кроме того, она позволяет формировать графики платежей на основе параметрических условий оплаты и условий финансирования (например, процентные ставки, рыночные индикаторы, сроки платежей, аннуитетные схемы).

В системе разработан механизм (обработка) по работе с финансовыми договорами. В нём представлен функционал по работе с графиками плановых и фактических данных для всего набора финансовых инструментов. Форма структурирована по группам: просроченная задолженность, расхождения с фактическими данными и плановые операции. Для облегчения работы с информацией предусмотрены фильтры по менеджеру (реквизит «Ответственный»), форма договора (вид обязательства), а также по контрагенту и организации. Кроме того, можно ограничить выборку по горизонту планирования: в списке останутся только строки графиков с датой исполнения меньше заданного срока. Если горизонт планирования не указан, отображаются все операции.

Коммуникации и ускорение процессов

В программе «1С:Управление холдингом» реализованы эффективные инструменты для оптимизации внутренних коммуникаций и ускорения процесса принятия решений в компании. Все создаваемые документы и справочники легко согласуются с ответственными лицами, что значительно упрощает взаимодействие между сотрудниками и ускоряет утверждение транзакций. В программе заложены шаблоны маршрутов согласования, которые можно настроить под нужды компании.

Система автоматически рассылает уведомления о предстоящих значимых событиях, включая платежи и расчетные операции с партнерами, предупреждая сотрудников о риске возникновения просрочки или ошибок. Согласование запросов осуществляется оперативно благодаря интеграции с электронной почтой или мессенджером, позволяя сотрудникам быстро получать оповещения и принимать обоснованные решения.

Для рутинных операций предусмотрено автоматическое согласование: если ответственное лицо не подтверждает операцию в указанный срок, система автоматически завершает её выполнение. Дополнительно введены механизмы предупреждения пользователей о возникающих задержках, способствуя заблаговременному планированию рабочего процесса и своевременному выполнению обязанностей сотрудниками.

Заключение 

Основные возможности и функции системы включают в себя: фабрику платежей, инструменты для взаимодействия сотрудников компании; управление договорами; внешнеэкономическую деятельность; управление рисками, корпоративный контроллинг.

Внедрение системы «1С:Управление холдингом» помогает успешно решить множество оперативных задач казначейства, а результатом является повышение эффективности управления ликвидностью, автоматизация документооборота, снижение рисков ошибок и задержек, а также улучшение контроля и прозрачности финансовых процессов в холдинге.